标签：贷款

【案例分析】这笔贷款砸在哪？

有借款人将贷款资金挪用给其他第三人使用，贷款到期时借款人与实际用款人产生纠纷，无法偿还我行贷款。贷款基本情况：有借款人曹某于11月向我行成功申请个人商务贷款授信29万元，最近一次支用日期为次年7月16日，支用金额为29万元，期限6个月，还...

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1 优质客户群体（公务员、教师、医生等）切入点：对此类客户的推荐重点可从优质的贷款资质入手，给客户以优越感（可能会免家访，办理速度快；很小一部分首付；月供压力小；不是所有人都有机会申请到这么优惠的条件）话术推荐：先生/小姐，像您这样的...

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每个行业的经营方式和经营特点、存在的风险都是不相同的。评估人员要对每个行业的运行特点进行分析，在评估该行业贷款时，针对该行业的特点和经营方式采取有针对性的评估方法。行业风险分析 (一）行业成熟度分析大多数行业的发展都会经历四个阶段：...

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一、用假证抵押，重复抵押，债权落空　　首先，不法分子利用制造的假证，或利用拆迁应注销的房地产权证，到金融部门直接贷款，而尽量避开房地产主管部门在办理他项权利抵押登记时进行的审查。其次，多头抵押。不法分子先进行房产抵押，然后又到另一家银行进...

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一份看上去美观的银行流水，很可能不是自然美，而是经过人为包装，使用技术手段所打造出的动人“容颜”，以期用企业蓬勃发展的假象，迷惑银行的心，成功通往贷款的彼岸。不过，小心谨慎的银行，常常会实施打假战术，那么究竟会运用哪些方式看破事实真相呢？ ...

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转载请注明：阿超的杂记 » 某银行内部资料流出——面审核查具体内容...

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由于银企信息不对称及民间借贷隐蔽性影响，银行业金融机构识别信贷客户是否参与民间借贷一直较难。最近，XX银监局在广泛调研的基础上，编制了《银行信贷客户参与民间借贷识别方法参考》，引导银行业金融机构通过“四看”，即看账目、看往来、看老板、看动机...

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交叉检查是通过不同途径确认信息正确性的方法。贷款调查交叉检查技术就是在贷款调查前、调查中和调查报告制作和贷后检查管理过程中，通过不同信息来源途径、同一信息来源途径的勾稽关系，对客户信息进行真实性、准确性、完整性确定的过程。交叉检查有两...

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在企业审计时，审计的重点是收入的完整性、费用的合理性以及税金的缴纳，审计主要通过查看资金流水明细账、购销合同、应收应付明细，原材料明细和产成品明细、费用明细等来检验会计记录的真实性，通过对这些科目的审计，大多数问题就会暴露出来。那什么...

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图中由上往下公司资产越来越轻，毛利越来越高，而高毛利行业所包含的公司高毛利高成长度的概率自然大一些，因此可以帮助投资人选择更好的持股标的；所谓非周期性行业就是指那些不受宏观经济影响的行业。这些行业主要集中于涉及人类日常消费的行业。如...

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