一文学会交叉检验和逻辑验证 一、交叉检验和逻辑验证 交叉检查是通过不同途径确认信息正确性的方法。小额贷款公司贷款调查交叉检验就是在贷款调查前、调查中和调查报告制作和贷后检查管理过程中,通过不同信息来源途径、同一信息来源途径的勾稽关系,对客户信息进行真实性、准确... 1127℃
模具加工行业分析 【行业行情】 模具制造行业是黄岩、新桥等地几大主导行业之一。模具的应用非常广泛,有塑料模,压铸模,鞋模等。随着近年来企业资金不断积累,大型加工机器的研发投入使用,使模具制造变的更加准确和快捷,产品品种更加丰富,能够生产汽车的各种模具,日用品... 1595℃
如何开展贷前调查 贷前调查是拓展客户、发放贷款的第一道关,是防范风险、减少坏账的重要前提,其调查的真实性和可靠性,对贷款的安全性意义重大。这是决定贷与不贷,贷多贷少,贷款期限和方式的重要依据。具体到农村信用社、农村合作银行和农村商业银行等中小金融机构,其服务... 1097℃
巧用“四看”识别银行信贷客户参与民间借贷 由于银企信息不对称及民间借贷隐蔽性影响,银行业金融机构识别信贷客户是否参与民间借贷一直较难。最近,XX银监局在广泛调研的基础上,编制了《银行信贷客户参与民间借贷识别方法参考》,引导银行业金融机构通过“四看”,即看账目、看往来、看老板、看动机... 1770℃
神总结:十步完成一次尽职调查 根据多年积累的投资经验,总结出一套简洁而有效的投资要诀,易学易用,简单有效。“我们对目标企业的10个方面及55个子项去考察、分析、判断,最后得出我们的投资意见”。 10个方面,55个子项,由宏观到微观,由大的方面到小的方面,由关键性子项到非... 1058℃
“隐性负债”尽调方法还原 实务过程中,“隐性负债”最需要关注的其实包括两部分,一是“民间借贷”,二是“对外担保”。一般而言,财务报表、银行交易流水以及贷款卡信息是整个核查过程的基础起点,但“隐性负债”之所以被称之为“隐性”,就是因为其大多数情况下,不可能在报表中简单... 1073℃
借款人十二种风险识别 在各行各业皆涉足P2P模式,互联网金融理财产品越来越火爆的今天,大家对产品背后借款人的相关风险可曾知道?尤其是对于那些线上线下相结合的产品,有哪些风险是当时就能及时发现并且可以的规避呢? 那么下面,我们就从借款人角度来来看有哪些风险存在。 ... 1032℃
什么是贷款调查的“交叉检查”? 交叉检查是通过不同途径确认信息正确性的方法。贷款调查交叉检查技术就是在贷款调查前、调查中和调查报告制作和贷后检查管理过程中,通过不同信息来源途径、同一信息来源途径的勾稽关系,对客户信息进行真实性、准确性、完整性确定的过程。 交叉检查有两... 1194℃
抵押物风险分析 房地产(含土地、在建工程)因其具有位置不可移动、寿命长久、价值量大等特点,已成为商业银行发放贷款乐于采用和广泛接受的抵押物。为了保证贷款的安全,银行一般会要求对作为抵押物的房地产进行评估,然后按照估价结果所确定的价值,在一般不超过70%的抵... 1022℃