近日，银监会主席郭树清在接受《人民日报》专访时，发出振聋发聩的声音：“有的股东把银行当作提款机，肆意进行不正当关联交易和利益输送。少数不法分子通过复杂架构，虚假出资，循环注资，违规构建庞大的金融集团，已经成为深化金融改革和维护银行体系安全的严重障碍，必须依法予以严肃处理。” 然而，其中的难度不言而喻。 建国以来规模最大

2月2日，银监会公布了一起百亿黄金骗贷案的涉事银行处罚决定。银监会方面表示，近日，经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序，陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件，对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元，并处罚104名责任人。 这一次的案由，按银监会公告，系

我是一个老赖客户，每一个信贷员工作中都会碰到我，但都不一定能认出我。虽然我的样貌多变、品行多变、性格多变、手段多变，但我的动机不变，我的出发点只有一个：成功贷款、拒绝还款。 有时候我是“资信良好”的老赖 无论是哪个银行，贷款所需的资料、需要走的流程、甚至具体到信贷员要问我的问题（据说是叫交叉检验）、我都一清二楚，我也知

6月9日，北京盘古氏公司涉嫌骗贷骗汇案在大连市西岗区法院一审开庭，随着庭审直播的更新，郭文贵被控指使公司下属骗贷骗汇的细节渐次浮出水面。 庭审公开信息显示，遁逃海外的郭文贵，是北京盘古氏投资有限公司的实际控制人。此次庭审，是中国国内对其发起司法追诉的“第一案”。 造假“拿下”农行32亿贷款 涉嫌骗取中国农业银行32亿贷

空壳公司又称现成公司或皮包公司，是指已经开设公司法人，有公司名称但没有实际经营业务的公司。空壳公司成立的目的有很多种，有的是为了偷税漏税、有的是为了转让公司、有的为了包揽工程、有的为了拉人入伙、有的为了帮某些集团洗钱等等，我们今天讨论的是空壳公司如何在银行或者小贷公司套贷。

有相关机构曾做过数据统计，每100个拒贷案件中，都会涉及各种程度的蓄意造假或欺骗，欺诈行为已经成为信贷机构面对的大敌之一。 职业信息虚假（45%）、代办包装（17.88%）、虚假联系人（17.57%）、工作相关联系信息虚假（14.37%）、资产类资料虚假（2.43%）、冒充他人申请（0.61%）、组团骗贷（0.46%）

镇江华诚酒业投资管理有限公司（以下简称华诚酒业）在镇江、扬州等地设立办事处，宣称投资1.5万元，一年多之后就能变成2.4万元。 面对如此高的收益率，扬州近千名投资者累计投入近亿元。此后该公司人去楼空，受害人随即向扬州市公安局经侦支队报警，现代快报曾对此进行报道（7月27日封12版）。