前言 贷前调查是整个信贷流程的基础，是小额贷款机构发放贷款前最重要的一个环节，为贷款发放提供重要信息依据。高质量的贷前调查能够全面掌握客户相关信息，有效识别贷款风险，能够保证贷款决策的正确性。因此信贷员在贷前调查时怎样进行实地调查尤为重要，针对客户的各个方面的调查都不能够掉以轻心。 很多信贷员在进行实地调查时常常会感到

央企名录发布时间：2017-06-29 序号 企业(集团)名称 序号 企业(集团)名称 1 中国核工业集团公司 52 中国节能环保集团公司 2 中国核工业建设集团公司 53 中国国际工程咨询公司 3 中国航天科技集团公司 54 中国诚通控股集团有限公司 4 中国航天科工集团公司 55 中国中煤能源集团有限公司 5 中国

借款用途是指借款的具体去向，它反映借款用于解决生产经营活动哪一方面的资金需要，反映借款同哪些生产要素相结合，反映借款用在再生产过程哪个环节上。根据“三个办法一个指引”的规定，借贷双方应约定明确、合法的借款用途。当前，贷款欺诈是很多贷款出现问题的根源，不少企业虚构借款用途从银行获得贷款后，并未按照约定用途使用借款，而是将

最近金融圈连续爆发大案，兴业银行买到10亿假理财被骗，合同和公章都是假的，紧随其后美的集团爆出遭遇10亿理财骗局，买理财收到假的银行承诺函，相关案情更加离奇，加上之前炒的沸沸扬扬的国海证券萝卜章事件，还有裁判文书网上披露的大量印章造假的案件，一时间，假章事件引发无数关注。 抛开假章事件法律责任不提，很多人都有一个疑问：

个贷业务具有借款人数量多、贷款笔数较多、贷款金额相对较小的特点，这些特点往往会使信贷机构形成固定的审批模式，虽然这种固定的审批模式会减少信贷员在贷前调查的工作，但也会因为信贷员流于形式、申请资料不够真实有效等原因使得贷前调查不够深入。因此，许多金融机构在这种审批模式下会配有相应的电话审核制度，一是核查客户提交资料的真实

风险提示：银行工作人员违反国家规定发放贷款，数额在100万元以上或者违法发放贷款造成直接经济损失数额在20万元以上的，将构成违法发放贷款罪，最高可判处五年以上有期徒刑。 银行工作人员违反国家规定向关系人发放贷款的，依照规定从重处罚。 单位犯此罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照有关规定

月18日晚播出的央视新闻1+1节目重点关注中企对外非理性投资。 针对央视记者提出的“内地企业接盘外国亏损足球队，以苏宁集团控股国外足球俱乐部，这样的收购怎样看”这一问题。 社科院金融研究所尹中立表示，如果企业完全自己的钱，干什么都可以，问题是钱不是自己的。“ 这些机构境内负债率很高，拿着从银行借来的钱在国外挥霍，购买资

来源：民间金融研究院 现货质押业务的审查要点 （1）核实质押货物的真实性（申请人委托进口时要注意质押货物权属问题）、质押货物是否处于监管方的有效占有之下、落实质押确认手续、监管仓库是否为本行认可。 （2）选择正确的合同文本，填写完整、签字真实，落实合法有效性。静态质押（赎货模式）签订单笔质押合同、如需附质押物清单，应加

来源：司法部办公厅 最高人民法院 司法部 中国银监会 关于充分发挥公证书的强制执行效力 服务银行金融债权风险防控的通知 （司发通〔2017〕76号） 各省、自治区、直辖市高级人民法院、司法厅（局），解放军军事法院，新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院、新疆生产建设兵团司法局；各银监局，各政策性银行、大型银行、股

新三板上市公司江苏柯菲平医药股份有限公司（以下简称柯菲平）7月14日发布了一则涉诉公告，将南京银行及其白下高新产业园区支行告上法庭，要求其赔偿公司损失3000万元及相关诉讼费用。 公开资料显示，柯菲平是一家主要主要从事药品批发业务的公司，2017年2月3日正式挂牌。 副行长把客户的钱挪用了 此次与南京银行的诉讼源于到目