2017年07月的内容

现场调查“查”什么？10年老司机的无私分享！

前言贷前调查是整个信贷流程的基础，是小额贷款机构发放贷款前最重要的一个环节，为贷款发放提供重要信息依据。高质量的贷前调查能够全面掌握客户相关信息，有效识别贷款风险，能够保证贷款决策的正确性。因此信贷员在贷前调查时怎样进行实地调查尤为重要，...

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央企名录发布时间：2017-06-29 序号企业(集团)名称序号企业(集团)名称 1 中国核工业集团公司 52 中国节能环保集团公司 2 中国核工业建设集团公司 53 中国国际工程咨询公司 3 中国...

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借款用途是指借款的具体去向，它反映借款用于解决生产经营活动哪一方面的资金需要，反映借款同哪些生产要素相结合，反映借款用在再生产过程哪个环节上。根据“三个办法一个指引”的规定，借贷双方应约定明确、合法的借款用途。当前，贷款欺诈是很多贷款出现问...

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最近金融圈连续爆发大案，兴业银行买到10亿假理财被骗，合同和公章都是假的，紧随其后美的集团爆出遭遇10亿理财骗局，买理财收到假的银行承诺函，相关案情更加离奇，加上之前炒的沸沸扬扬的国海证券萝卜章事件，还有裁判文书网上披露的大量印章造假的案件...

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个贷业务具有借款人数量多、贷款笔数较多、贷款金额相对较小的特点，这些特点往往会使信贷机构形成固定的审批模式，虽然这种固定的审批模式会减少信贷员在贷前调查的工作，但也会因为信贷员流于形式、申请资料不够真实有效等原因使得贷前调查不够深入。因此，...

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风险提示：银行工作人员违反国家规定发放贷款，数额在100万元以上或者违法发放贷款造成直接经济损失数额在20万元以上的，将构成违法发放贷款罪，最高可判处五年以上有期徒刑。银行工作人员违反国家规定向关系人发放贷款的，依照规定从重处罚。单位犯...

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月18日晚播出的央视新闻1+1节目重点关注中企对外非理性投资。针对央视记者提出的“内地企业接盘外国亏损足球队，以苏宁集团控股国外足球俱乐部，这样的收购怎样看”这一问题。社科院金融研究所尹中立表示，如果企业完全自己的钱，干什么都可以，问题...

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来源：民间金融研究院现货质押业务的审查要点（1）核实质押货物的真实性（申请人委托进口时要注意质押货物权属问题）、质押货物是否处于监管方的有效占有之下、落实质押确认手续、监管仓库是否为本行认可。（2）选择正确的合同文本，填写完整、签字真...

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来源：司法部办公厅最高人民法院司法部中国银监会关于充分发挥公证书的强制执行效力服务银行金融债权风险防控的通知（司发通〔2017〕76号）各省、自治区、直辖市高级人民法院、司法厅（局），解放军军事法院，新疆维吾尔自治区高级人民法...

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新三板上市公司江苏柯菲平医药股份有限公司（以下简称柯菲平）7月14日发布了一则涉诉公告，将南京银行及其白下高新产业园区支行告上法庭，要求其赔偿公司损失3000万元及相关诉讼费用。公开资料显示，柯菲平是一家主要主要从事药品批发业务的公司，2...

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