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分类：业务交流

实务丨浅谈汽车金融欺诈风险及防范策略！

汽车金融机构为客户提供多元化、便捷性金融服务的同时，一些非法份子伺机利用各种不良手段开展欺诈活动。欺诈种类包括身份盗用、资料伪造、一车双贷等多种方式。本文将重点就金融欺诈的手段及防范措施进行介绍。一、欺诈风险案例一：“不良中介”欺诈（...

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纺织品是人民生活必需品，也是国民经济建设不可或缺的重要材料，因此现代纺织业在国民经济建设与国防建设中都具有重要地位，是制造业的重要组成部分。接下来，本文将从纺织行业范围、纺织行业的产品、审查要点进行简要阐述，旨在帮助大家对纺织行业产生初步认...

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2017年1月16日最高人民法院审判委员会第1707次会议审议通过了《最高人民法院关于修改〈最高人民法院关于公布失信被执行人名单信息的若干规定〉的决定》（以下简称《新规定》），自2017年5月1日起施行。笔者对比新旧司法解释条文，结合自己...

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当前，部分全国性股份制商业银行、城商行、农商行、村镇银行、小贷公司、P2P公司以及民间私人都在开展小微信贷业务，有效增加了小微客户的融资渠道，同时提高了小微客户信息复杂度，比如小微客户有多家机构贷款，未完全反映在征信上。由于小微企业的经营特...

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在信贷业务中，一般把非财务信息称作“软信息”。以企业借款人为例，非财务信息一般包括以下四方面的内容：一是企业主个人信息；二是企业经营信息；三是企业管理信息；四是行业信息。这些信息涵盖企业主基本情况、公司的背景和历史沿革、企业经营经验、公司治...

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一直以来，企业持有的金融牌照数量已然与实力划上了等号。随着近年来互联网金融的发展，行业内也涌现出一批实力雄厚的企业，在混业经营的趋势面前，他们对于金融牌照的“野心”也伴随着实力的增长日益强烈。从另一个方面来说，随着监管的逐渐严格，这些依托...

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1、银行经营的是信用，管理的是风险，信贷机构的基本职能就是预测、承担和管理风险，并通过管理风险获取相应的收益，信贷风险管理水平是决定信贷机构预期利润能否实现的核心，也是信贷机构能否持续性发展的关键性因素。 2、风险有广义和狭义之分，狭义的风...

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1、认识误区对于政府背景的企业，主观认为这些企业（项目）的贷款有政府支撑，不会有风险，可以放心大胆的做。对于知名企业，主观认为申请人是当地的名牌企业、上市公司、百强企业等，因品牌名气响不会出现问题，可以放心贷款对于其它银行或小额信贷机...

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计划写中小企业财务分析（这里用词不准确，财务分析并不区分企业类型，方法都是一样的，常用的无外乎结构分析、财务比例分析、现金流分析、趋势分析），但是地球人都会讲，中小企业财务数据不准确，对中小企业报表进行分析没有意义。所以在开始写中小企业财...

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一、行业 1、什么行业? 2、行业所处阶段?(新兴、成熟、衰退) 3、行业是否受以经济周期影响? 4、行业的整体盈利情况?与企业盈利状况比较。 5、企业规模及市场占有率状况，是否为龙头企业? 6、行业产能是否过剩? 7、行业经营资质是否需有...

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