导读

最近很多的群友在交流中聊到实际控制人的确认的这个话题，很多情况下交流中都会有种疑惑，就是自己到底应该如何在贷前就去了解该公司实际控制人的信息，今天抽点时间那就让我自己就自己在了解这类情况上做出一个整合，也希望大家做出指正，在此类信息的收集上，还希望大家多多留言来填补这个话题。

1、企业信息工具的查询技巧

在拿到一个企业相关资料前，请务必不要乱阵脚，首先就应该要好好梳理一下，如果牵涉的是贷款资料审核，这家公司的资料是否按照了自己公司的要求进行了递交，然后，在此过程中，冷静的考虑一下，你想要这家企业的是什么信息，在这个信息的基础上，你要达到一个什么样的目的，接下来，在将以上工作做好前期的准备后，了解企业的实际控制人，需要借助企业查询工具。而如何查询是很多新人的苦恼。其实这个并不难，在还没接触到企业相关人物之前，你要做两件事情：

1）使用企业查询工具查询，要落实以下几个信息：

l 了解实际法人是谁？

l 他在这个企业中扮演的角色是什么？

l 他真实的占股是否有公开公布？

l 股份的比例是否是最大？

一般涉及到法人不占据相关股份，我们可以做保守假设，他可能就是这个一个在法人代表的替代者，甚至是可以定义为职业经理人，他或许参与的只是在公司的某一个职能部门的管理工作，实际的掌控是归于在股份占据大小的董事身上。这时，我们就可以在这个贷前工作上做好充分的准备去设置相关问题来了解背后神秘实际控制人的信息。

2）使用企业查询工具查询，还要注意什么？

l 变更信息：过往的变更信息中关注法人的变更，在一般情况下，法人代表的变更是出于公司内部调整或本身之前的法人出于公司战略考虑的变更（法人由他人替代，可能为亲戚，可能为子女继承等），但是在股份上依旧为之前的法人占据公司的大量股份，那么实际的控制人依旧是之前记录上的法人。

l 企业曾用名：企业曾用名的信息中关注他具体变更的内容和名字，在此过程中是否出现了某些诉讼情况，诉讼的主体是曾用名还是现在的变更名，包括诉讼内容中的关键人物，有时关键人物会因自身诉讼或曾用名公司诉讼来做变更，目的是撇清债务关系或负面纠纷，从而达到净化公司信息，而实际控制人转完圈后，也会在公司内部来完成内部股权控制协议来操控。因此这类信息的求证，是可以在贷前做好网络数据收集尽可能避免盲目提问。

2、百度搜索引擎调查法

假设这个公司是政府扶持，其他资本注入的企业（无论是非上市或上市公司），那么难免就会有相应的正面新闻或负面新闻来对该企业进行报道，甚至是大批量的宣传，如果是纳税大户或某些方面信息粉饰做的相当到位的，该企业对外都会有体面人物支撑，而这个人不管他光环下有多么美好，新闻的魅力就会将公司实际控制人的信息托盘而出，此时这类新闻就会成为你贷前工作扎实准备的信号，出于此类信息要做好筛选，不可盲目从信，做好揭开这个公司背后的信息就需要自己去留意。如果是上市公司，个人在此建议，借助上市公司招股说明书、企业年报来对企业实际控制人来做好相应的把关和了解，更好的为接下来接触到企业内部人员的谈话中，抓住核心点。

3、负面信息纠纷查询法

无论是好的企业，还是差企业，难免都会遇到一些负面的信息，负面的包括：民间借贷纠纷、负面视频报道、红网投诉报道等，在这类信息出现中，注意谁是该企业在面对此类信息上，公司的主角是谁，他是否在这些报道上，为主角，当你接触到这个人的时候，做企业调查的过程中，他的配合程度和行为也会是给你很深的印象，是否为企业实际控制人也会迎刃而解。

方法实际是变通的，运用起来并不难，找到了自己对业务或调查的手段，实际就是属于自己的，聊了这么多，对与不对，完整与否不重要，关键是一起交流的乐趣所在就是用文字来填补知识的空缺。最后，在工作上还请大家多多留言，一起来交流自己擅长的风控调查方式方法。

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