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标签:风控

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如何控制贷前风险?(干货)

如何控制贷前风险?(干货)
当前,在银行、小贷等各类信贷机构的不良贷款不断爆发的背景下,小微信贷及风险控制受到前所未有的重视,在各类机构开展小微信贷过程中,涌现了各种小微信贷风控技术和模式,本文将从微观实践视角下信贷风险控制的本源出发,探讨一种通用性和基础性的小微信贷...

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风控、信贷人员应具备的财务思维,十分透彻!

风控、信贷人员应具备的财务思维,十分透彻!
来源:铭思智远教育 请看这张图,在这个框的左边,是业务人员的视角。业务视角讲究的是过程,但是我们财务视角讲究的是结果,因此无论有哪些业务的变量,最后都希望体现在一定的财务变量上。财务变量请看右边这个框,就是收入的上升,利润的增加,现金流变...

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早、快、活、准、‘狠’——掌握风险控制的主动权!

早、快、活、准、‘狠’——掌握风险控制的主动权!
在资产质量控制方面,一是(在平衡业务拓展与资产质量风险控制的原则下)应争取于风险事件暴露、恶化之前,尽可能地控制或化解(“上医医未病之病”),二是应在风险事件暴露后,追偿、强制清收时(尤其在与其他债权人竞争时),能“早、快、活、准、‘狠’”...

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风控人员检验客户销售收入大法

风控人员检验客户销售收入大法
一、通用核定法 1、口述核定法 口述核定法就是根据客户对每日、每月或全年销售额的口头阐述来做交叉检验(交叉检验文章详情可见微博前几期文章)。针对有淡旺季的要分季对客户进行询问,针对日常民生消费或快速消费行业可以对单日进行询问。 比如某服装...

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一文学会交叉检验和逻辑验证

一文学会交叉检验和逻辑验证
一、交叉检验和逻辑验证 交叉检查是通过不同途径确认信息正确性的方法。小额贷款公司贷款调查交叉检验就是在贷款调查前、调查中和调查报告制作和贷后检查管理过程中,通过不同信息来源途径、同一信息来源途径的勾稽关系,对客户信息进行真实性、准确...

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空壳公司骗贷的常见手段与风控措施!

空壳公司骗贷的常见手段与风控措施!
空壳公司又称现成公司或皮包公司,是指已经开设公司法人,有公司名称但没有实际经营业务的公司。空壳公司成立的目的有很多种,有的是为了偷税漏税、有的是为了转让公司、有的为了包揽工程、有的为了拉人入伙、有的为了帮某些集团洗钱等等,我们今天讨论的是空...

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民间借贷公证实务与风控

民间借贷公证实务与风控
民间借贷作为老生常谈的话题已存在了千年之久,北宋年间的《东京梦华录》中就有关于民间借贷的记载,“时移则法易”,随着国家法令政策的变化,民间借贷这个话题常谈常新,民间借贷公证也同样如此。笔者以2015年9月1日起施行的《最高人民法院关于审理民...

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